Svenska bankers verksamhet regleras i lag och bankverksamhet får bara bedrivas efter tillstånd från den svenska Finansinspektionen. Regelverket för bankrörelse är mycket omfattande.
Till de mer centrala författningarna hör aktiebolagslagen, lagen om bank- och finansieringsrörelse, lagen om värdepappersmarknaden, Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013, lagen om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag, lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism samt omfattande lagreglering av fonder och försäkringsrörelsen.
Bland Finansinspektionens författningar märks bland annat föreskrifter och allmänna råd om styrning, riskhantering och kontroll i kreditinstitut samt föreskrifter om värdepappersrörelse.
För förteckning av lagar och föreskrifter för bankverksamhet, se Finansinspektionens webbplatsÖppnas i nytt fönster.
Handelsbankens huvudprincip är att för verksamhet utanför Sverige tillämpa såväl det svenska regelverket som värdlandets regler om de är strängare eller kräver avvikelser från svenska regler.